Arról volt szó, hogy megakadályozzák a bankösszeomlást. A svájci UBS átveszi a Credit Suisse-t. Svájc meg akarja őrizni pénzügyi központ hírnevét. Az iparnak megkönnyebbülten kell fellélegeznie az egész világon.
Zürich. „Történelmi, szomorú és nehéz nap volt.” A Credit Suisse elnöke, Axel Lehmann ezekkel a szavakkal jellemezte a súlyosan sújtott svájci bank jövőjéért folytatott drámai küzdelem végét. A több napig tartó tárgyalások maratonja után megszületett a megoldás, amit Alain Berset svájci elnök büszkén ünnepelt vasárnap este „szilárdként”: a UBS hárommilliárd franért (bő hárommilliárd euróért) veszi át a Credit Suisse-t. A mentőcsomagot a világ központi bankjai üdvözölték.
„Ez egy rendkívüli mentés” – mondta Colm Kelleher, az UBS-csoport elnöke. Karin Keller-Sutter svájci pénzügyminiszter abban bízott, hogy a Credit Suisse számára halálos bizalmi válság nemzetközi szinten is elterjedt volna, ha a bank csődbe megy. „Ez szinte biztosan pénzügyi válságot váltott volna ki” – mondta a miniszter.
A 15 évvel ezelőtti pénzügyi válság óta a legfontosabb bankfúzió Európában
A Credit Suisse UBS általi átvétele a legfontosabb banki egyesülés Európában a 15 évvel ezelőtti pénzügyi válság óta. Az üzlettel a UBS egy hatalmas intézménnyé válik, amely nagyobb lesz, mint a Deutsche Bank. A Svájci Nemzeti Bank (SNB) 100 milliárd svájci frankos (körülbelül 101 milliárd eurós) likviditási támogatással támogatja a felvásárlást mindkét banknak. A UBS kockázatainak csökkentése érdekében a szövetségi kormány 9 milliárd CHF garanciát is vállal az esetleges veszteségek fedezésére. Az intézkedések lehetővé teszik az SNB számára, hogy szükség esetén átfogó likviditást biztosítson a Credit Suisse számára.
Christine Lagarde, az Európai Központi Bank elnöke hangsúlyozta, hogy az intézkedések „nagyon fontosak a rendezett piaci feltételek helyreállításához és a pénzügyi stabilitás biztosításához”. Az euróövezet bankszektora rugalmas, erős tőke- és likviditási pozíciókkal rendelkezik. Jerome Powell Federal Reserve elnöke és Janet Yellen amerikai pénzügyminiszter a pénzügyi stabilitás támogatását célzó lépésről beszélt. A Bank of England is üdvözölte „a svájci hatóságok által a pénzügyi stabilitás támogatására előterjesztett átfogó intézkedéscsomagot”. Az Egyesült Királyság bankrendszere jól tőkésített és finanszírozott, és továbbra is biztonságos és megbízható.
A UBS svájci nagybank hárommilliárd svájci frankért felvásárolja a Credit Suisse-t
A Credit Suisse a világ egyik legnagyobb vagyonkezelője
A berni svájci kormányra komoly nyomás nehezedett a helyzet stabilizálása és a Credit Suisse támogatása érdekében. Ennek az az oka, hogy a Credit Suisse a világ egyik legnagyobb vagyonkezelője, és egyike annak a 30, rendszerszinten globálisan fontos banknak, amelyek csődje megrendítené a nemzetközi pénzügyi rendszert.
„A Szövetségi Tanács meg van győződve arról, hogy a hatalomátvétel a legjobb megoldás a bizalom helyreállítására” – mondta Berset szövetségi elnök. A Credit Suisse elvesztette az ügyfelek bizalmát, és garantálni kellett a likviditást. Ezért az SNB kölcsönt nyújtott. A tranzakció fontos a svájci pénzügyi központ stabilitása szempontjából. Gyors stabilizáló megoldásra volt szükség. Thomas Jordan, az SNB elnöke hangsúlyozta, hogy a hírnév a svájci gazdaság szíve. A Pénzpiaci Felügyelet (Finma) szerint a felvásárlás a versenyjogi rendelkezések miatt nem fog meghiúsulni.
Pénzügyminiszter: "Az adófizetőknek kevés a kockázatuk"
Keller-Suter pénzügyminiszter elmondta, hogy a szövetségi kormány kilencmilliárd frankos garanciát adott a Credit Suisse kockázatainak fedezésére. „Az adófizetőknek kevés a kockázatuk” – minden más forgatókönyv többe kerülne. Van egy magánpartnere, aki átvette a Credit Suisse-t, és van egy stabil bankja. A miniszter hangsúlyozta, hogy ez nem állami mentőcsomag. A szövetségi kormány csak garanciát adott.
A Credit Suisse a közelmúltban jelentős befektetői bizalomvesztést szenvedett el. A részvény árfolyama rekord alacsonyra zuhant, miután a bank legnagyobb befektetője megtagadta a tőkebevonást, és az intézmény továbbra is pénzkiáramlással küszködött.
A UBS szerint az összeolvadás eredményeként több mint 5 billió dolláros vagyonnal rendelkező vállalat jön létre. Kelleher, az UBS vezérigazgatója szerint a felvásárlás vonzó a UBS részvényesei számára. "De a Credit Suisse esetében ez azonnali megoldás." A UBS saját részvényeivel fizette a vételárat, ami a Credit Suisse részvényenként 0,76 CHF-nak felel meg.
A több mint 72.000 ezer alkalmazottat foglalkoztató UBS mérlegfőösszege 2022-ben 1.030 milliárd euró, míg az 50.000 ezer jó alkalmazottat foglalkoztató Credit Suisse mérlegfőösszege 535.44 milliárd eurót tett ki. 2022-ben az UBS 7,6 milliárd dollár (jelenleg 7,07 milliárd euró) nyereséget ért el. A Credit Suisse 7,3 milliárd svájci frank (7,4 milliárd euró) veszteséget jelentett.